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平台风控
POS收单平台一般主导金额和交易方式的风控，对于常规商户而言，平台很少主动干预。微信支付宝是例外，这俩风控较为严格，一定要关闭WiFi和定位，物理扫码，不能从相册导入或长按识别，使用云闪付或银行App扫码时也记得如此。
超大额的交易，如刷卡大于3万或者扫码大于3千就有可能会被平台中止交易。
磁条卡会被延期到T1结算。
高危行为
经过刷卡机俱乐部多年摸索，下列行为极易触发平台风控，尤其谨慎！
- 大量超小额交易，部分社友为参加银行每日刷卡活动连续刷1元的交易，后被平台冻结，提交多项证明材料后才得以解封；
- 刷卡成功之后多次操作退款；
- 微信支付宝扫码失败后数次尝试又数次失败；
银联风控
银联一般主导地理位置风控，此外也会抽检商户是否为真。
如果商户登记为A省却拿到B省使用，则容易触发银联风控。
此外连续多笔急促地在同一商户交易也容易被银联风控，因此才需要撸一笔等一会儿再换个商户。
银行风控
最主要的风控方，毕竟资金是从银行流出，不管是平台和银联都只是个管道而已。
银行会对商户类型、交易时间、地点、金额、费率等进行综合监控。
具体银行是如何判定套现，可阅读《贷记卡套现风险相关判断指标》。
支付宝和微信风控
如果使用银行卡绑定支付宝和微信付款，则还会多一道风控。
支付宝与微信的风控极为敏感，一般超过3000就能难用信用卡付款了。
某次交易能否使用花呗，是支付宝判定，收单平台决定不了。
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